套现行为为何被法律明文禁止套现本质上是利用虚假交易将信用卡金融账户资金转化为现金的违法行为，其核心危害在于扰乱金融秩序、助长欺诈风险并可能引发系统性经济问题。2025年最新修订的《反洗钱法》和《支付条例》已明确将恶意套现列为刑事犯罪，最高...
05-201金融犯罪特征信用卡风控机制反洗钱技术演进
信用卡突然被冻结是否意味着银行发现了可疑交易信用卡冻结主要源于风险控制、异常交易或持卡人操作失误三大原因。银行系统通过实时监测账户活动，一旦触发预设安全阈值(如大额异地消费)，便会自动冻结账户以保护资金安全，这种情况占冻结案例的62%。值...
05-192信用卡风控机制账户安全保护银行反诈骗措施支付系统冻结金融监管新规
