怎样判断借款人是否存在骗贷行为识别骗贷需从借款动机、材料真实性、还款能力等多维度交叉验证，2025年金融机构已普遍采用"AI+人工"双轨审核模式。我们这篇文章将系统分析骗贷的7大典型特征、3种新型技术检测手段及法律边界...
07-171金融风控信贷欺诈法律认定智能审计区块链存证
淘宝套现是否真的可行且安全淘宝作为电商平台严禁任何形式的套现行为，技术上虽存在虚假交易等灰色手段，但会触发风控系统导致账户冻结甚至法律风险。以下从操作原理、平台规则和潜在后果三个维度剖析该问题。套现常见手法背后的技术逻辑虚假交易是最典型的...
06-1513电商风控金融合规反洗钱技术信用风险智能审计
