如何辨别金融操作是否构成违规套现行为套现指通过虚假交易或滥用金融工具将信用额度转换为现金的行为，2025年最新监管框架下，判断是否构成套现需同时满足交易异常性、资金闭环性和主观故意性三大要件。我们这篇文章将分解银行风控系统的具体算法逻辑，...

06-131信用卡风控资金违规操作金融监管科技反洗钱算法支付行为分析