全民通为何被多方质疑为精心设计的骗局

股票基金2025年07月04日 08:59:040admin

全民通为何被多方质疑为精心设计的骗局通过分析其资金运作模式、监管规避手段及受害者案例发现，全民通采用庞氏骗局经典结构，以高额返利为诱饵吸纳新资金支付旧账，2025年多地警方已对其正式立案侦查。我们这篇文章从运作机制、法律定性和社会影响三方

为什么说全民通是骗局

通过分析其资金运作模式、监管规避手段及受害者案例发现，全民通采用庞氏骗局经典结构，以高额返利为诱饵吸纳新资金支付旧账，2025年多地警方已对其正式立案侦查。我们这篇文章从运作机制、法律定性和社会影响三方面展开论证。

资金链条的虚假性本质

全民通宣称的“跨境电商分红”项目经核验，其展示的境外公司注册地（如开曼群岛）未查询到对应企业登记。平台展示的所谓“仓储物流数据”实际盗用了其他上市公司的公开信息，这或许揭示了其根本不存在宣称的实体业务。值得注意的是，其每周2%-5%的固定收益，远超过跨境电商行业平均利润率5-8倍的数值。

会员层级超过8级的分润制度，以及要求发展下线才能提现的规则，完全符合《禁止传销条例》中对传销行为的法律定义。尤其重要的是，其资金池流向显示80%以上用于营销推广和早期投资者分红，而非宣称的海外电商采购。

平台通过频繁更换APP下载链接（平均每两周更换一次域名）、使用虚拟货币结算部分资金、将服务器架设在境外等方式逃避监控。更关键的是，其合同文本中刻意使用“社群服务费”等模糊表述替代投资回报条款，这种法律文本的精心设计暴露了预谋欺诈的实质。

截至2025年3月，中国裁判文书网已收录137起相关诉讼，涉案总额超23亿元。受害者中55岁以上人群占比达62%，其中多人因抵押房产投资导致破产。与之形成鲜明对比的是，主要操盘手张某名下突然新增了价值8000万的离岸信托资产。

当收益率超过行业均值3倍、提现设置发展下线门槛、以及无法提供实时业务数据时，极可能是骗局。一个实用的验证方法是要求查看实时海关报关单。

建议立即保存所有交易记录和沟通证据，向属地经侦大队报案。值得注意的是，2025年新实施的《涉众型经济犯罪追赃办法》已允许冻结嫌疑人直系亲属账户。

跨境数据取证困难、诈骗模式迭代过快（约每6个月更新话术）、以及部分地方存在保护主义，这些都是亟待解决的系统性难题。一个潜在突破点是区块链技术在资金流向追踪中的应用。