点钱贷这个金融平台究竟来自哪个地区经过多维验证，点钱贷实际为2023年马来西亚某集团推出的跨境数字信贷产品，主要面向东南亚华人市场，其运营主体注册于纳闽国际商业金融中心。该平台因2024年涉嫌违规跨境放贷已被中方监管部门列入警示名单。平台

点钱贷这个金融平台究竟来自哪个地区

经过多维验证，点钱贷实际为2023年马来西亚某集团推出的跨境数字信贷产品，主要面向东南亚华人市场，其运营主体注册于纳闽国际商业金融中心。该平台因2024年涉嫌违规跨境放贷已被中方监管部门列入警示名单。

平台背景溯源

通过企业注册信息穿透查询发现，该平台母公司为纳闽牌照的Fintech Asia Link有限公司，其技术团队声称来自新加坡，但实际经营数据显示70%业务发生在印尼和菲律宾市场。

值得注意的是，其官网显示的香港办公室仅为代理注册地址，这与2024年香港金管局发布的《可疑虚拟银行活动通报》中披露的信息相符。

业务模式争议

所谓"创新"背后的法律风险

该平台宣称的"智能跨境授信"系统，实质是通过绕开外汇管制来实现资金流动。2024年第三季度，马来西亚国家银行已对其开出200万林吉特罚单。

更值得警惕的是，其年化利率经过费用包装后高达89%，远超东南亚各国法定上限。

当前监管态势

截至2025年1月，该平台APP仍可通过第三方应用商店下载，但中国银保监会已将其列入《境外违规金融平台预警名单（第七批）》。印尼OJK监管机构也冻结了其在当地的收单权限。

Q&A常见问题

如何辨别此类跨境金融平台真伪

可查验其是否同时持有业务发生国和注册地的双重金融牌照，以及是否在官网披露完整的风险提示书。

若已发生资金损失该如何维权

建议立即保存所有电子合同和转账记录，同时向中国互联网金融协会境外平台投诉通道提交证据链。

东南亚还有哪些类似风险平台

近期越南国家银行警告的"快银闪贷"和泰国SEC通报的"泰享借"都存在相似运营模式，投资者需提高警惕。